Как получить деньги, если вам не вернули долг?

Если из-за бездействия судебных приставов должник успел продать имущество и вывести деньги со счетов, чтобы не выплачивать долг, убытки можно взыскать из казны РФ. Но это удастся сделать, только если взыскатель контролировал работу приставов.

Как заставить должника вернуть деньги?

Представим такую ситуацию: у вас заняли крупную сумму, но возвращать ее человек не торопился. Чтобы получить деньги, пришлось обратиться в суд. Однако победа в суде еще не означает, что денежные средства должник отдаст вам добровольно.

Если ответчик уклоняется от выполнения наложенной на него обязанности, обратитесь в суд с ходатайством о выдаче исполнительного листа (это документ, который выдается судом для принудительного исполнения судебного акта). Затем его с заявлением о возбуждении исполнительного производства предъявите в Службу судебных приставов.

Если должником является физическое лицо, то исполнительный лист и заявление предъявляются в территориальный отдел Службы судебных приставов по месту жительства или месту пребывания должника либо по местонахождению его имущества. Если должник является юридическим лицом, то документы предъявляются в территориальный отдел Службы судебных приставов по юридическому адресу организации, местонахождению ее имущества либо по юридическому адресу ее представительства или филиала (ст. 30 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

На этом, с точки зрения закона, заканчиваются обязанности взыскателя. Далее пристав должен самостоятельно найти имущество должника, запросить в банках информацию о его счетах, наложить арест на денежные средства, выявить движимые и недвижимые активы, а после успешного взыскания задолженности перевести деньги взыскателю.

Почему не всегда удается получить обратно деньги, несмотря на решение суда в пользу взыскателя?

Исполнительное производство не всегда заканчивается хеппи-эндом. Вместо желаемых денег вы можете получить постановление об окончании исполнительного производства в связи с невозможностью исполнения, либо выплачена может быть лишь незначительная часть долга.

Причины печальной развязки могут быть объективными: у должника не было имущества, на которое пристав мог бы обратить взыскание. Но они могут быть и субъективными: бездействие или «недостаточное служебное рвение» приставов. Из-за огромной нагрузки они не всегда принимают достаточные меры по поиску имущества должников. В результате последние успевают вывести денежные средства со счетов, продать квартиру, автомобиль и пр.

Что делать в случае бездействия приставов?

1. Предоставьте судебному приставу-исполнителю информацию об известных вам счетах должника и имеющемся у него имуществе (укажите реквизиты банковского счета, прописанные в тексте договора, сообщите о транспортном средстве должника, местонахождении склада с остатками продукции и пр.).

Вы можете указать эти сведения в заявлении о предъявлении исполнительного листа к исполнению или в дальнейшем в отдельном документе. У вас должно остаться подтверждение того, что вы предоставили приставам подобную информацию: отметка о принятии на втором экземпляре документа, квитанция и опись почтового вложения (в случае отправления документа по почте) и пр.
2. Ходатайствуйте перед приставом о наложении ареста на имущество должника. Письменное ходатайство готовится в свободной форме. Проследите за тем, чтобы у вас остались доказательства его подачи.
3. Если пристав бездействует, направьте жалобу руководителю Службы судебных приставов или обратитесь в суд с заявлением о признании незаконным бездействия судебного пристава: укажите его ФИО и реквизиты ССП, подробно опишите, какие действия он не предпринял и на какие ваши обращения не отреагировал. Например, пристав не направил в банк запрос о наличии счетов должника, не проверил в ГИБДД, имеются ли у него транспортные средства, не получил сведения из Росреестра о наличии у должника недвижимого имущества и пр.

Эти действия позволят взыскателю в дальнейшем взыскать убытки через суд.

Что может помешать взыскать убытки, если приставы не смогли вернуть деньги?

Если взыскатель сможет доказать, что на момент возбуждения исполнительного производства должник обладал имуществом, а то, что долг не удалось вернуть, объясняется бездействием судебных приставов-исполнителей, убытки могут быть взысканы с казны РФ.

Однако взыскатель может столкнуться с препятствием на пути к успешному взысканию убытков – п. 85 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17 ноября 2015 г. № 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства». Этот пункт трактуется судами как обязанность взыскателя осуществлять активный контроль за ходом исполнительных действий. В нем сказано:

«Если в ходе исполнительного производства судебный пристав-исполнитель не осуществил необходимые исполнительные действия по исполнению исполнительного документа за счет имевшихся у должника денежных средств или другого имущества, оказавшихся впоследствии утраченными, то на истца по иску о возмещении вреда, причиненного незаконным бездействием судебного пристава-исполнителя, не может быть возложена обязанность по доказыванию того обстоятельства, что должник не владеет иным имуществом, на которое можно обратить взыскание.

В то же время отсутствие реального исполнения само по себе не является основанием для возложения на государство обязанности по возмещению не полученных от должника сумм по исполнительному документу, поскольку ответственность государства в сфере исполнения судебных актов, вынесенных в отношении частных лиц, ограничивается надлежащей организацией принудительного исполнения этих судебных актов и не подразумевает обязательности положительного результата, если таковой обусловлен объективными обстоятельствами, зависящими от должника».

В определениях Верховного Суда РФ от 12 февраля 2019 г. № 16-КГ18-53, от 5 февраля 2019 г. № 5-КГ18-294 еще раз подтверждена позиция о том, что взыскатель, не приложивший усилий по контролю за ходом исполнительного производства, не может пользоваться гарантией взыскания причиненных убытков с казны.

Как взыскать убытки с казны?

Взыскание убытков будет эффективным только при одновременном доказывании следующих обстоятельств.

1. Должник обладал имуществом, достаточным для полного или частичного погашения задолженности на дату возбуждения исполнительного производства.

Ознакомьтесь с материалами исполнительного производства. Определите, когда были сняты с учета транспортные средства, проданы объекты недвижимости, переведены или сняты денежные средства со счетов и пр. Если утрата имущества произошла в период исполнительного производства, ответственность за невозможность взыскания несет пристав.

2. Взыскатель указывал судебному приставу на имущество должника, либо подавал жалобы на бездействие пристава по розыску имущества и наложению ареста на него, либо совершил иные действия, свидетельствующие о приложении им максимальных усилий для удовлетворения своих требований (Определение Верховного Суда РФ от 15 февраля 2017 г. по делу № А40-119490/2015).

В обоснование этого довода представьте доказательства того, что вы направляли приставу сведения об имуществе, подавали ходатайства о наложении ареста на это имущество и жалобы на бездействие пристава.

3. Бездействие пристава привело к убыткам взыскателя – т.е. у должника не осталось имущества, за счет которого можно было бы погасить задолженность.

Стоит отметить, что если имущество должника пристав передал на хранение человеку, который его потерял, это не снимает с пристава ответственность за причиненные убытки:

«Довод об отсутствии вины судебного пристава-исполнителя в причинении вреда при наличии решения должника о смене ответственного хранителя и последующей передаче имущества другому хранителю подлежит отклонению, поскольку исходя из смысла пункта 7 статьи 64 и статьи 86 Закона об исполнительном производстве, судебный пристав-исполнитель самостоятельно принимает решение о выборе хранителя арестованного имущества из лиц, указанных в статье 86 названного Закона. При этом в задачу организации хранения арестованного имущества входят систематические (не реже одного раза в месяц) проверки судебным приставом-исполнителем сохранности имущества, подвергнутого описи или аресту» (Определение Верховного Суда РФ от 6 марта 2017 г. № 304-ЭС16-18347 по делу № А03-15338/2015).

Взыскание долгов: как вернуть долг?

25.03.2021

Исковое заявление о взыскании алиментов в 2021 году

Как составить исковое заявление о расторжении брака и взыскании алиментов на ребенка…

Посмотреть

05.03.2021

Как взыскать налоги с юридических лиц в 2021 году

Как взыскать налоговую задолженность с юридических лиц в 2021 году: порядок и сроки…

Посмотреть

04.03.2021

Как написать жалобу в 2021 году

Как правильно составить жалобу в 2021 году: образец написания жалобы, правила написания…

Посмотреть

04.03.2021

Как написать претензию в 2021 году

Как составить претензию в 2021 году: образец претензии, как правильно написать, куда…

Посмотреть

28.01.2021

Взыскание долгов с наследников

Взыскание задолженности с наследников: взыскание имущества, кредита, алиментов,…

Посмотреть

26.01.2021

Взыскание долгов с ИП

Как взыскать долги с ИП, прекратившего деятельность. Этапы процедуры взыскания,…

Посмотреть

26.01.2021

Взыскание задолженности по договору лизинга

Взыскание задолженности по договору лизинга, порядок взыскания, документы, виды споров.…

Посмотреть

26.01.2021

Взыскание задолженности с должника банкрота

Взыскание задолженности с должника банкрота. Как взыскать долг после банкротства.…

Посмотреть

14.01.2021

Погашение долга имуществом

Погашение долга имуществом должника: как выплатить долг имуществом, способы, виды…

Посмотреть

13. 01.2021

Защита от субсидиарной ответственности

Защита от субсидиарной ответственности: как избежать привлечения к ответственности,…

Посмотреть

13.01.2021

Заявление об отмене судебного приказа

Заявление об отмене судебного приказа в 2020 году. Скачать образец документа, как…

Посмотреть

24.11.2020

Взыскание задолженности по кредиту

Судебное взыскание задолженности по кредиту: судебный приказ, как составить иск о…

Посмотреть

24.11.2020

Взыскание по исполнительному производству

Взыскание задолженности приставами по исполнительному производству: что нужно знать…

Посмотреть

19.11.2020

Взыскание неустойки: порядок, сроки, образец искового заявления

Взыскание неустойки по договору (реальный ущерб и упущенная выгода): образец искового…

Посмотреть

18.11.2020

Взыскание убытков: порядок, основания, исковое заяление

Взыскание убытков в суде (реальный ущерб и упущенная выгода): образец искового заявления,…

Посмотреть

17.11.2020

Субсидиарная ответственность директора ООО

Субсидиарная ответственность директора и учредителя ООО по долгам. Основания и поведение…

Посмотреть

16.11.2020

Субсидиарная ответственность ООО

Субсидиарная ответственность ООО: учредителя, директора, акционера. Судебная практика…

Посмотреть

15.11.2020

Субсидиарная ответственность по долгам

Субсидиарная ответственность по долгам: кого можно привлечь, основания и порядок…

Посмотреть

13.11.2020

Субсидиарная ответственность при банкротстве

Субсидиарная ответственность при банкротстве в 2020 году. Когда привлекают директора…

Посмотреть

12.11.2020

Взыскание долгов с пенсионеров

Взыскание задолженности с пенсионеров в 2020 году. Основания и порядок, как можно…

Посмотреть

11. 11.2020

Что делать, если у бизнеса нет возможности платить по обязательствам?

Что делать, если у бизнеса нет возможности платить по обязательствам? | Советы экспертов…

Посмотреть

11.11.2020

Взыскание долга без расписки

Как можно вернуть долг без расписки: способы и пошаговая инструкция. Исковое заявление…

Посмотреть

10.11.2020

Как обжаловать решение арбитражного суда

Сроки и порядок обжалования решения арбитражного суда первой инстанции, составление…

Посмотреть

09.11.2020

Взыскание на квартиру

Обращение взыскания на единственное жилье должника, условия подачи взыскания на квартиру,…

Посмотреть

28.10.2020

Субсидиарная ответственность без банкротства

Привлечение к субсидиарной ответственности без банкротства: основания, что грозит…

Посмотреть

20.10.2020

Взыскание алиментов

Порядок взыскания алиментов: причины обращения в суд, судебный приказ, иск (исковое…

Посмотреть

07.10.2020

Как отменить судебный приказ о взыскании долга

Отмена судебного приказа в 2020 году: порядок и особенности процедуры, как составить…

Посмотреть

30.09.2020

Срок исковой давности по взысканию долга

Срок исковой давности по взысканию долгов с физических лиц, по кредитам, по коммунальным…

Посмотреть

17.09.2020

Взыскание долга по договору займа: способы взыскания задолженности, проблемы, этапы процедуры

Взыскание задолженности по договору займа в 2020 году — этапы и порядок процедуры…

Посмотреть

09.09.2020

Как вернуть долг по исполнительному листу?

Как вернуть долг по исполнительному листу. Сроки, порядок, особенности возврата денег.…

Посмотреть

13.07.2020

Сколько стоит банкротство. И зачем вам вообще это надо знать

Самым частым аргументом против банкротства компании у клиентов выступает дороговизна…

Посмотреть

23. 06.2020

Как ликвидировать ИП в 2020 году: пошаговая инструкция

Современные реалии сейчас таковы, что многие предприниматели, которые буквально пару…

Посмотреть

22.06.2020

Как с первого раза зарегистрировать товарный знак: полоса юридических препятствий

Зачем компании регистрировать товарный знак и логотип в Роспатенте? Как с первого…

Посмотреть

04.06.2020

Выкуп и взыскание долгов

Случай из практики

Посмотреть

02.06.2020

Удастся ли сохранить активы в коронакризис. И что делать тем, кому не повезет

Коронавирусная истерия потихоньку спадает. И бизнес остается один на один с тем,…

Посмотреть

20.05.2020

Вы уверены, что Ваш директор в кризис на Вашей стороне?

Директор это одна из главных фигур компании, которая выбирает стратегию её развития,…

Посмотреть

12.05.2020

Несите ваши денежки! Или как аферисты предоставляют юридические услуги?

Мы думаем — раз сфера юридических услуг связана с законом и правом, то здесь должно…

Посмотреть

06.05.2020

Пока вы спокойно спите, ваши должники банкротят фирму и вряд ли вернут вам деньги. Что делать?

Сегодня предприниматели попали в крайне сложную ситуацию из-за пандемии коронавируса.…

Посмотреть

04.05.2020

Покажи кукиш кредиторам. Что делать с долгами в 2020 году?

Для граждан России сейчас каждый день несет только новые страхи и проблемы. Все навалилось…

Посмотреть

28.04.2020

Охота на дебиторку

Бизнес Гарант (полезная информация) — Охота на дебиторку

Посмотреть

23.04.2020

Самобанкротство — безумие или спасение для бизнеса?

Что делать предпринимателю в условиях коронавируса и кризиса?

Посмотреть

17.04.2020

Войны с налоговой: как банкротство оказалось ключом к решению большой проблемы

Или как не попасть на 15 миллионов: реальная история предпринимателя, который не…

Посмотреть

17. 04.2020

Вернуть свое: как взаимодействовать с судебными приставами-исполнителями, чтобы получить долги

В настоящее время в экономически и социально сложный финансовый период свободные…

Посмотреть

09.04.2020

Финансовая кома: что делать, если ваш бизнес умирает

Как услуга «Каникулы по оплате долгов» может спасти ваш бизнес

Посмотреть

08.04.2020

Как не потерять деньги по доброте душевной?

Любое поручительство по кредиту начинается с просьбы — чаще дружеской, реже партнерской.…

Посмотреть

27.03.2020

Когда требуется взыскивать долг?

Пока вы ждете и ведётесь на «завтраки» должника — он спокойно переводит с себя имущество…

Посмотреть

20.03.2020

Как избежать наказания за дробление бизнеса?

Если со стороны налогового органа выявят признаки незаконного дробления, то избежать…

Посмотреть

11.12.2019

Учитывается ли имущество супруга при банкротстве?

Должно ли имущество супруга быть продано в банкротстве?

Посмотреть

11.12.2019

Какую ответственность несет номинальный директор?

Расскажем причины, риски и как вычислить «номинала»

Посмотреть

04.06.2019

Образец заявления о взыскании задолженности

Бизнес Гарант (полезная информация) — Образец заявления о взыскании задолженности

Посмотреть

18.05.2019

Заявление в суд

Отменить судебный приказ о взыскании задолженности можно в течении 10 суток после…

Посмотреть

21.03.2019

Заявление о взыскании долга – как правильно оформить

Образец составления искового заявления о взыскание долгов от экспертов Бизнес-Гарант.…

Посмотреть

18.07.2017

Претензионные работы с должниками

Бизнес Гарант (полезная информация) — Претензионные работы с должниками

Посмотреть

18.07.2017

Взыскание долгов по исполнительному листу

Бизнес Гарант (полезная информация) — Взыскание долгов по исполнительному листу

Посмотреть

18. 07.2017

Уголовное преследование должников

Бизнес Гарант (полезная информация) — Уголовное преследование должников

Посмотреть

18.07.2017

Преимущества работы с нами

Бизнес Гарант (полезная информация) — Преимущества работы с нами

Посмотреть

18.07.2017

Взыскание долгов в судебном порядке

Бизнес Гарант (полезная информация) — Взыскание долгов в судебном порядке

Посмотреть

18.07.2017

Кредиторам / взыскателям

Бизнес Гарант (полезная информация) — Кредиторам / взыскателям

Посмотреть

18.07.2017

Юристы по лизинговым спорам

Бизнес Гарант (полезная информация) — Юристы по лизинговым спорам

Посмотреть

18.07.2017

Как взыскать долг по расписке?

Как взыскать долг по расписке: исковое заявление, ошибки при составлении расписки,…

Посмотреть

18.07.2017

Как переуступить дебиторскую задолженность

Бизнес Гарант (полезная информация) — Как переуступить дебиторскую задолженность

Посмотреть

18.07.2017

Условия переуступки долгов

Бизнес Гарант (полезная информация) — Условия переуступки долгов

Посмотреть

18.07.2017

Арбитражные споры

Бизнес Гарант (полезная информация) — Арбитражные споры

Посмотреть

18.07.2017

Помощь на стадии исполнительного производства

Бизнес Гарант (полезная информация) — Помощь на стадии исполнительного производства

Посмотреть

18.07.2017

Сопровождение налоговых споров

Бизнес Гарант (полезная информация) — Налоговые споры

Посмотреть

Мастерство переговоров или как заставить вернуть долг злостного должника

Возврат долгов – тема щепетильная и животрепещущая. Причем ее актуальность не уменьшается, наверное, со времен первобытного человека, когда один соплеменник одолжил второму свое копье для охоты на мамонта.

Нервы и время – два главных составляющих, которые точно тратятся при решении этого вопроса.

Еще бы! Собственнику именно сейчас нужны деньги на развитие бизнеса или на выполнение своих обязательств перед другими контрагентами. А их то как раз и не отдает должник за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги или просто перечисленные средства в качестве аванса. Его поедом ест жена, а где-то за углом или в соседней комнате, ехидно улыбаясь, потирает руки теща – не можешь забрать долг, значит слабак. И в такой нервотрепке – каждый день.

Чтобы должника уговорить, убедить вернуть деньги, разве не нужно время? Причем это касается как ситуации с добровольным погашением, так и в принудительном порядке, через суд, государственную исполнительную службу или частного исполнителя.

В этом случае кажущаяся абсурдность ситуации заключается в том, что для того, чтобы вернуть долг, нужно расстаться дополнительно с некоей кровно заработанной суммой.

Здесь нужно сделать одно небольшое, но существенное пояснение: кредитор имеет полное право требовать покрытие расходов за счет должника. Собственно, на практике, около 80 % расходов взыскивается с должника. Главное – предоставить доказательную базу.

Все указанное выше в большей степени актуально для юридических лиц, начиная от небольших компаний, заканчивая крупными корпорациями, агрохолдингами, поскольку взаимоотношения с бизнес-партнерами (в том числе и к сожалению с не чистыми на руку) регулируются не одним или двумя договорами. Порой эта цифра доходит до сотни и более только за один месяц. Как вы понимаете, финансовые обороты в междоговорных отношениях тоже, мягко говоря, не малые.

Настоящей проблемой в вопросе возврата долга для неискушенного кредитора является процесс удачных переговоров с мошенниками – отдельной категорией лиц, которые не просто не склонны к диалогу, их физически найти достаточно сложно, а тем долее – взыскать долг. Стоит ли говорить о том, что шансы добровольного поднятия белого флага с их стороны ничтожно малы?

Для примера возьмем несколько способов в качестве эффективной альтернативы в переговорах именно с мошенниками. Почему с ними? Потому что, если вы справитесь с мошенником, другие категории должников не будут для вас серьезной проблемой.

Этап первый. Раз, два, три, четыре, пять, я иду тебя искать!

Шутки шутками, а на практике большинство кредиторов, которые попались в сети мошенников и «разводил», сталкиваются с первоочередной необходимостью их найти. Всем понятно, чтобы начать переговоры о возврате долга, нужно сначала найти того, кто нужен.

В арсенале у специалистов, которые занимаются правовыми вопросами, в том числе и взысканием долгов, всегда есть свои методы поиска людей и нужной информации, особенно в эру современных цифровых технологий и Интернета.

Найти можно всех, узнать при желании, наличии ресурсов и времени тоже можно все: реальный адрес проживания конкретного человека, наличие внебрачных детей и любовницы, счетов в банках и размер суммы на них. Все оставляет свой след, все рано или поздно находятся. Кстати, настоящие профи могут «заставить» должника самому выйти на контакт для переговоров, и, заметьте, только законными методами и способами – никакого криминала.

Не будем раскрывать наших секретов в поиске нужных людей, реальном местонахождении компании (поверьте, они у нас достаточно эффективны). Что касается информации о статусе человека, наличия у него движимого и недвижимого имущества, прочих данных, то каждому в помощь могут прийти открытие, то есть публичные, реестры Украины. На данный момент их насчитывается более сотни. И это только официальных. Да, некоторые из них не структурированы, работают в тестовом режиме, доступ к информации в которых усложнен. Но это – техническая сторона вопроса. Кстати, открытые реестры позволяют до определенной степени обезопасить бизнес от недобросовестных партнеров перед заключением сделки.

Условно примем факт того, что комплекс мероприятий (звонки, социальные сети в Интернете, письма на е-мейл, плотный контакт с родственниками должника и т.д.) позволил разыскать должника. Даже если он асоциален, без особых привязок в социуме, найти человека можно. Для этого просто нужно расширить этот самый комплекс мероприятий.

Подводя промежуточную черту, можно сфокусироваться на двух итоговых вариантах развития событий:

1. Вы (или специалист, к которому обратились) сами находите должника.
2. Вынуждаете непосредственно должника выйти с вами на контакт.

Второй вариант намного предпочтительнее, поскольку в этом случае не вы нуждаетесь в переговорах, а он в них.

Этап второй. Набор козырей в рукав

Как вы понимаете, мало найти должника или вынудить вступить с вами в диалог. Важно «иметь в рукаве как можно больше козырей». Иначе от масштабной идеи останется пшик, то есть ноль, zero, пустое место, еще больше негатива от потраченного времени и усилий.

В качестве примера приведем простой и очень распространенный случай, когда представитель компании или непосредственно руководитель предприятия (в нашем случае – мошенник или недобросовестный должник) получил какой-то товар/услугу (или же аванс за выполнение работ), заведомо, то есть заранее, зная, что отдавать деньги он не намерен, во всяком случае, не полностью и не в установленные сроки  (соответственно, никакие работы им выполняться не будут). Не имеет смысла сейчас рассказывать о том, как же должнику удалось получить деньги, без серьезных гарантий – дело, что называется, прошлое. По факту имеем головную боль кредитора, бессонные ночи и…ехидно улыбающаяся теща в придачу…

«Год прошел, как сон пустой, Царь женился на другой» — это стихи Пушкина. Царю повезло. Через год результат налицо – супруга-молодица: «высока, стройна, бела, и умом и всем взяла». В нашем примере через год ничего не изменилось – изначальные обещания вернуть долг так и остались обещаниями. Нужно наверстать упущенное время — срочно приступать к поиску имущества и счетов должника. Не забываем и об имуществе, других активах жены (это важно!). К слову сказать, здесь без специалиста уже не обойтись.

Собранная и проанализированная информация показала, то в активах должника – вышеупомянутый zero: ни квартиры, ни машины, ни дачи, ни официальной работы (не на момент получения кредита, а «на здесь и сейчас», по факту). Короче, гол как сокол. Сигареты, носки, трусы – все покупает жена. А вот у супруги все нормуль: неплохая работа в Укроборонпроме или смежном ведомстве, счет в банке и все в подобном духе.

Что мы имеем на сегодняшний день? Все, что было нажито должником непосильным трудом были проданы в период совместного проживания с супругой. Стало быть, нужно срочно подавать иск о взыскании долга, а если суд уже рассматривает дело – ходатайство о включении супруги в качестве соответчика.

Этап третий. Поиск оптимальной тактики для переговоров

При грамотном подходе тактика привлечения другого из супругов в качестве соответчика срабатывает. Ведь по сути все проданное и нажитое имущество в период совместного проживания считается общим. Да, исключения есть, и они указаны в законодательстве. Но дело не в этом, а что называется, в принципе. Понятно, что любое дело содержат массу различных нюансов, которые нужно учитывать в конкретной ситуации. Кстати, в некоторых случаях не стоит забывать еще об одном важном моменте – брачном договоре. Сейчас заключение такого соглашения – нормальная семейная практика, особенно в кругу лиц среднего и выше среднего достатка.

Так вот, иногда в брачном договоре встречается пункт, в котором указано, что стороны обязуются уведомлять своих кредиторов о наличии данного соглашения. Это и есть один из тех нюансов, о котором велась речь ранее. Наш мошенник проигнорировал данный пункт брачного договора. Соответственно, жена ничего не знала о кредите. Но это, что называется, их проблемы. А наша выгода (специалистов, которые оказывают правовую помощь кредитору) в том, чтобы воспользоваться возможностью наложить арест на счета и имущество не только должника, но и его супруги. 

Простая логика подсказывает: если прибыль от продажи со стороны мошенника (мужа) семейного имущества, например, автомобиля, оседает в общий семейный котел, то почему по долгам должен платить только он, взяв кредит? К таким, по правде сказать, незатейливым аргументам, достаточно часто прислушивается суд, вынося определения об аресте имущества и счетов в банках обеих супругов.

Остается только написать заявления в исполнительную службу о принудительном исполнении определения суда и…ждать звонка от мошенника или его «второй половинки». Тактика должна сработать. Древнее изречение мудреца Лао-Цзы гласит: «Если долго сидеть на берегу реки, то можно увидеть, как мимо проплывёт труп твоего врага». В нашем случае долго ждать реакции должника не придется – уверены, что через некоторое время или он, или его жена сами выйдут на связь, инициировав переговоры.

Этап четвертый. Искусство переговоров

Существует несколько негласных правил ведения успешных переговоров. Здесь многое зависит от обстоятельств, характера самого человека и… «козырей в рукаве».

Одно из них (правил) гласит, что к каждому туру переговоров нужно подходить основательно, подготовленными, с максимальным количеством информации о «противнике» и главное – ее актуальности. На самотек пускать переговорный процесс нельзя. Должен быть план. В большинстве случаев экспромт не пройдет, за исключением непредвиденного оборота событий непосредственно в процессе общения.

Некоторые переговорщики и те, кто читают лекции о теории переговоров рекомендуют дать возможность оппоненту выдвинуть свои условия, запросить встречные предложения. Но это не наш случай. С мошенниками и нечистыми на руку должниками такого допускать нельзя. Условия пускай выдвигает кому угодно: жене (если он не «подкаблучник»), детям, подчиненным на работе, дяде Васе из соседнего подъезда… всем, но только не вам (или не нам, если мы представляем ваши интересы).

Теперь мяч на нашей стороне поля и у нас с техникой владения мячом все в порядке. Как результат, можно заключить мировое соглашение на выгодных условиях, а суд их утвердит. Все довольны, все счастливы. От взаимных поцелуев, конечно, воздержимся, нам достаточно «мира во всем мире» (на наших условиях). Теперь должнику «спрыгнуть» будет крайне проблематично, поскольку «тень отца Гамлета» (в нашем случае – риск выделения половины совместно нажитого имущества) она существует, не испарилась и никуда не исчезла, до момента полного погашения задолженности.

Вот, примерно так. Стоит повториться, что каждый случай – индивидуален, с массой нюансов и требует своего особенного подхода. 

Возврат долга — о чем забывают когда дают в долг — «Железников и партнёры»

Иногда в нашей практике мы сталкиваемся с тем, что люди передают деньги в долг, вообще не оформляя документы — под честное слово. Казалось бы, в случае невозврата ситуация патовая. Но практикой выработан эффективный способ разрешения споров и в этом случае.

Начать стоит с досудебной письменной претензии: если должник в ответ подтвердит долг и свою готовность его отдать, то у заимодавца появляется документ, с которым он может обращаться в суд. Безусловно, можно общаться с должником голосом, но мы рекомендуем обмениваться письмами. У нас в компании был случай, когда такой ответ должник прислал по электронной почте. По нашему совету заимодавец заверил получение этого письма нотариально и предоставил его в суд как доказательство наличия долга. И суд воспринял такое доказательство спокойно.

Если должник никак не отреагировал на претензию, придется обращаться в полицию. В заявлении в правоохранительные органы стоит максимально подробно описать ситуацию, изложить все обстоятельства передачи денег, включая место, время, сумму, договоренности, данные свидетелей и отказ от признания долга. В качестве доказательств вместе со свидетельскими показаниями стоит подготовить копии электронной переписки, sms-сообщений, аудио-, видеозаписи и т. п.

Готовое заявление рекомендуем отправить должнику с просьбой прокомментировать ситуацию. И угроза уголовного преследования, и перспектива дачи объяснений в рамках доследственной проверки хорошо тонизируют. Есть большая вероятность, что должник выйдет с инициативой погашения долга либо подписания договора займа.

Если этого не произошло, подавайте комплект документов в полицию. Там не забудьте получить талон КУСП (книга учета сообщений о преступлениях), являющийся отправной точкой начала проверочных мероприятий.

В рамках доследственной проверки правоохранители возьмут объяснения у должника, свидетелей, возможно, дополнительно и у вас. Зачастую на этом этапе должники признают факт получения денег и стараются вывести спор из уголовно-правовой плоскости. Многие находят возможность и погашают долг. Но даже если этого не происходит, дознаватель по истечении установленного законом времени обязан вынести постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, в котором будут подробно описаны все обстоятельства. С этим постановлением и материалами доследственной проверки (их копии выдадут заявителю в полиции) можно смело идти в суд и взыскивать долг.

Что делать если не отдают долг — как забрать долг если не отдают

Не отдают долг – как решить проблему?

Честность человека наилучшим образом испытывается долгами. Кто-то, попав в финансовую яму, в первую очередь направляет свои доходы на погашение обязательств перед кредиторами заимодавцами, а кто-то пытается уклониться от выплаты задолженностей. В ситуации, когда должник не хочет возвращать деньги, может оказаться каждый, кто одалживал средства знакомому, коллеге, родственнику или другу. И даже самые близкие лица могут не оправдать вашего доверия.

Что делать если человек не отдаёт долг? Как забрать деньги, если заёмщик либо кормит вас «завтраками», либо ссылается на полное отсутствие средств (причём сообщает это из отеля на Мальдивах), либо просто дамски и агрессивно отправляет вас в нецензурные дали?

Дальнейшее развитие ситуации во многом зависит от того, подкреплён ли долг распиской, то есть имеется ли у вас на руках документальное подтверждение займа. Но, в любом случае, юридическая помощь вам не помещает, поскольку процесс возвращения денег, данных недобросовестному лицу, может приобрести затяжной характер.

[1]

Как вернуть долг при наличии долговой расписки

Закон, защищая заимодавца, предоставляет ему возможность истребовать долг в судебном порядке. Главным доказательством в судебном процессе послужит долговая расписка (для большей убедительности её можно подтвердить другими доказательствами – аудиозаписями переговоров с должником, перепиской – в том числе и в современной электронной форме). Расписка должна быть составлена по правилам: с указанием паспортных данных заёмщика, признанием факта займа, указанием суммы, взятой в долг, цифрами и прописью. Личная подпись заёмщика обязательна. Срок отдачи займа – опциональный момент (при его отсутствии предполагается, что деньги должны быть отданы по требованию заимодавца). Также желательно чтобы заёмщик составил расписку от руки – это дополнительное подтверждение её подлинности.

До подачи искового заявления в суд целесообразно выдать должнику «последнее китайское предупреждение» – провести досудебные переговоры с участием юриста. Во многих случаях заёмщик, осознав, что вы настроены серьёзно, вплоть до возбуждения уголовного дела о мошенничестве и взыскания процентов по займу (даже если до этого не собирались этого делать), соглашается отдать деньги. Возможно достижение компромиссного решения путём предоставления отсрочки и согласия на постепенное погашение задолженности (что необходимо зафиксировать документально).

Ну и крайняя мера – это подача иска. Чтобы не тратить личное время на составление искового заявления, сбор справок, очереди и посещение судебных заседаний, вы можете поручить ведение дела адвокату. Стоимость юридических услуг необходимо будет вписать в исковое заявление: по сути, при положительном решении суда работу вашего адвоката оплатит сам заёмщик. Кроме того, вы можете потребовать проценты за заём даже в том случае, если они не указаны в расписке – по ставке рефинансирования.

Как вернуть долг, если расписки нет

Если при предоставлении правильно составленной расписки от должника суды в большинстве случаев выносят положительные решения в пользу заимодавца, то при отсутствии данного документа шансы взыскать долг намного ниже. Тем не менее, способы решения ситуации имеются.

В первую очередь нужно постараться добиться от должника признания факта займа. Если лицо, которому вы одолжили средства, относится к своим обязательствам добросовестно, вы сможете получить долговую расписку и постфактум. Законодательство позволяет это сделать, документ будет иметь тот же вес в суде, что и расписка, выданная непосредственно в момент заключения сделки займа. Наличие данного документа укрепит ваше положение: вы сможете истребовать деньги в суде без сбора дополнительных доказательств.

Если же должник отказывается выдавать расписку, то есть отрицает факт задолженности, необходимо будет предпринять следующие действия:

1. По максимуму собрать доказательства, подтверждающие факт долговых обязательств. Это могут быть аудиозаписи и переписка по электронной почте, в социальных сетях, через sms, на которых ваш собеседник признаёт свой долг (например, в форме обещания отдать когда-нибудь). Собрать такие доказательства можно и постфактум, выведя должника на разговор. Помните, что свидетельские показания в подобных делах не учитываются (это вполне закономерно, поскольку открыло бы неимоверный простор для мошенничества). Желательно, чтобы доказательств было много, чтобы они подтверждали друг друга.
2. Подать заявление в полицию о возбуждении уголовного дела о мошенничестве, предоставив собранные доказательства. Сразу следует оговориться, что шансы на возбуждение дела невысоки, однако если при отказе будет зафиксирован сам факт займа, это будет основанием для вынесения судебного решения в вашу пользу. Например, факт займа подтверждён, но в возбуждении уголовного дела отказано, поскольку должник отрицает наличие злого умысла. В этом случае вы добились главного: долг получил подтверждение. Если же полиция возбудила уголовное дело, всё ещё лучше: вы можете обратиться в суд с требованием взыскания денег, не дожидаясь окончания уголовного разбирательства. И госпошлину в этом случае платить не придётся.
3. Если же обращение в полицию не принесло никаких результатов, остаётся надеяться, что собранных вами доказательств достаточно, чтобы суд счёл их достаточными для вынесения решения в вашу пользу. Не исключено, что могут понадобиться экспертизы переписки по электронной почте и в социальных сетях, а также подтверждение отсутствия монтажа на аудиозаписи и принадлежности голоса должнику. Поскольку процесс обещает немало сложностей, стоит заручиться адвокатской поддержкой. Шансы выиграть дело есть и они напрямую зависят от качества и количества доказательств, поскольку они оцениваются судом по совокупности.

Принудительное взыскание долга

Но вот, наконец, прозвучало долгожданное судебное решение, обязывающее ответчика вернуть долг. Однако открывать шампанское ещё рано. Как показывает практика, если люди не хотят платить по долгам в досудебном порядке – судебное решение вряд ли немедленно раскроет «чакры совести». Поэтому, скорее всего, вам придётся получить у суда исполнительный лист и продолжить юридическую борьбу за свои деньги – или в одиночку, или с помощью адвоката. Второй вариант, конечно, предпочтительнее.

[1]

Какие существуют возможности правового возвращения денежных средств у недобросовестного должника?

• Направление исполнительного листа в банк, где обслуживается должник. Если у него имеются счета, а главное – если на этих счетах имеются деньги, вы наконец-то сможете завершить эпопею по возврату долга. Банк обязан на основе исполнительного листа совершить перевод искомой суммы на ваш счёт, сняв её у должника. Эта мера хорошо работает в тех случаях, если у должника в банке есть зарплатная карта или он получает аналогичным образом пенсию, стипендию. Обычные депозиты «растрясти» таким образом мало реально, поскольку недобросовестные должники обычно очищают счета заранее. Тем не менее, бывают случаи, когда лица, наделавшие долгов, надеются на то, что их счета в каком-нибудь малоизвестном банке не будут обнаружены. Логика в этом есть, но опытный юрист знает, как решить проблему: актуальные данные о счетах можно получить в налоговых органах. Опять же, это не стопроцентная панацея и в основном метод работает в отношении юридических лиц, индивидуальных предпринимателей. Наконец, если есть основания полагать, что должник небеден, можно направить запросы в банки, где он может обслуживаться.
• Обращение с исполнительным листом в организацию, которая осуществляет регулярные выплаты в пользу должника (по месту работы или учёбы, в пенсионный фонд). К сожалению, законодатель поставил ограничение для этого метода, что в целом снижает его эффективность. Таким образом можно взыскать долги по алиментам, регулярные платежи (например, в ЖКХ), а также компенсации за материальный и моральный ущерб, нанесённый данным лицом. Если вы просто одолжили человеку деньги, этот способ теряет актуальность.
• И, наконец, классика принудительного взыскания: обращение в Федеральную Службу судебных приставов (ФССП). Предполагается, что приставы в течение трёх дней начнут исполнительное производство, будут каждые 20 дней посылать запросы в банки, а при необходимости арестуют имущество должника и обратят его в деньги. Это в теории; на практике же вы можете столкнуться с ситуацией, когда приставы, образного говоря, бьют баклуши и не торопятся осуществлять меры по взысканию долга. Бывают случаи, когда исполнительное производство не запускается в течение года. Известны и ситуации, когда судебные приставы входили в сговор с лицами, у которых следовало произвести принудительное взыскание финансов и имущества. Чтобы долг не был списан как безнадёжный (а срок взыскания ограничивается тремя годами), рекомендуется обратиться за помощью к юристу. Сопровождая исполнительное производство, адвокат будет контролировать работу судебных приставов, при необходимости используя право на подачу жалоб их начальству и в прокуратуру. Также предусмотрена возможность подачи искового заявления на бездействие приставов в суд.

Могут ли судебные приставы списать деньги по ошибке и как их вернуть

Николай не смог расплатиться в магазине: на карте неожиданно оказалось недостаточно средств. В банке сообщили, что все деньги со счета списали судебные приставы. И сам счет теперь заблокирован, поскольку сумма на нем оказалась меньше, чем требуют приставы. Но никаких неоплаченных долгов у Николая не было. Разбираемся, как такое могло произойти и что делать в подобной ситуации.

В каких ситуациях приставы списывают деньги?

Приставы берутся за дело только по решению суда. Например, человек не возвратил долг по займу и кредитор подал на него в суд. Если иск удовлетворили в пользу кредитора, то должник обязан выполнить решение суда или оспорить его в установленные сроки — обычно на это дается от 5 дней до месяца. Если за это время заемщик не погасит долг и не подаст апелляцию, кредитор получит в суде исполнительный лист и сможет взыскать долг принудительно.

Исполнительный лист дает право кредитору сразу обратиться в банк должника (если, конечно, он знает, где у него открыт счет) и потребовать выплату. Либо он может действовать через
Федеральную службу судебных приставов (ФССП), чтобы долг помогли вернуть сотрудники ФССП.

Когда пристав открывает производство, он информирует об этом должника — заказным письмом отправляет ему постановление суда и дает еще несколько дней, чтобы человек выплатил деньги самостоятельно.

Если должник игнорирует это требование, то пристав пытается взыскать деньги с рублевых или валютных счетов и вкладов должника. Сотрудник ФССП выясняет, в каких банках у заемщика лежат деньги. Когда у человека несколько счетов, пристав должен решить, с какого счета нужно списать установленную судом сумму.

Банк обязан выполнить прописанное в исполнительном листе требование. Он направит деньги кредитору напрямую либо через ФССП.

Когда производство идет через приставов, то они вправе сначала арестовать сумму долга на счете или даже заблокировать счет целиком, например пока не закончат поиск всех счетов человека, и только потом отправить в банк постановление о списании.

Часто бывает, что на счетах человека недостаточно средств, чтобы полностью погасить долг. В таких случаях, как только на счет будут поступать новые суммы, банк будет их списывать, пока полностью не исполнит требование кредитора или пристава — либо пока они не отменят это требование.

Когда судебным приставам не удается найти банковские счета человека или на них нет денег, они вправе арестовать и распродать имущество должника.

В каких случаях списание средств незаконно?

Бывает, что приставы ошибаются. Например, Николая перепутали с другим должником. Иногда судебные исполнители неправильно рассчитывают размер платежа или списывают необходимую сумму несколько раз — с разных счетов.

Случается, что приставам отправляются деньги, которые
по закону забирать нельзя. К защищенным средствам относятся: алименты, пенсия по утере кормильца, пособия, а также
другие социальные выплаты и компенсации.

С 1 июня 2020 года все поступления на счет
должны быть промаркированы, чтобы банк понимал вид дохода. Защищенным от списания деньгам присваивают Код 2. Банк не перечислит их в ФССП.

Кроме того,
приставы не вправе полностью лишать человека доходов. Зарплате, пенсии и другим заработкам присваивают Код 1. Из этих поступлений банку разрешено отправлять в ФССП не больше 50%. Лишь в некоторых случаях, например когда родитель задолжал алименты, с его доходов могут вычитать не до 50, а до 70%.

Как предотвратить ошибочное взыскание?

Можно предпринять несколько действий.

• 
  Следите за долгами. Периодически проверяйте, не попали ли ваши задолженности в
  банк данных исполнительных производств, или
  подпишитесь на рассылку службы судебных приставов — тогда вы получите уведомление по почте, если в отношении вас откроют производство. В случае, когда вам по ошибке припишут чужие долги, вы сразу же узнаете об этом и сможете быстро оспорить их.

• 
  Если вы действительно должны выплачивать долг и приставы известили вас о начале списаний, предупредите их о счетах, на которые вам приходят зарплата, пенсия и другие регулярные доходы. Так вы снизите риск, что с вас вычтут больше, чем положено по закону.

• 
  Храните социальные выплаты, компенсации, алименты и другие защищенные от взыскания средства на отдельном счете и не переводите их на другие счета — иначе они потеряют статус неприкосновенных. Не подключайте автоматическое списание платежей с этого отдельного счета.

• 
  Проследите за маркировкой. Предприятия и государственные органы обычно указывают код дохода в назначении платежа. По пенсиям и социальным выплатам трудно проконтролировать этот вопрос, но стоит уточнить в бухгалтерии своего работодателя, маркирует ли она вашу зарплату.
  
  Когда супруг перечисляет вам деньги на ребенка с личного счета, попросите его также в назначении платежа указывать код дохода «2» и приписывать, что это алименты. У некоторых банков в платежном поручении есть отдельное поле для кода дохода.

Если банк все же перечислил приставам защищенные деньги или большую долю доходов, чем положено, вы можете оспорить неправильные взыскания.

Как вернуть деньги, которые незаконно перечислили приставам?

Для начала стоит обратиться в свой банк, чтобы выяснить, на каком основании произошло списание. Если выяснится, что банк выполнял постановление судебных приставов, попросите копию этого распоряжения и выписку со счета, где указана сумма списания. Дальнейшие действия зависят от ситуации.

1. Произошла ошибка, вы никому ничего не должны.

Обратитесь в ФССП. Напишите заявление о возврате необоснованного списания на имя судебного пристава, который ведет ваше дело. Документ можно составить в свободной форме. Укажите номер исполнительного производства (он должен быть указан в распоряжении на перевод денег) и суммы, которые списали необоснованно. Приложите к заявлению выписку с банковского счета, а также копию паспорта — чтобы пристав убедился, что должник — не вы.

Просите отменить постановление о взыскании денег с вашего счета, а также вернуть вам удержанные суммы. Заявление нужно написать в двух экземплярах и сдать в канцелярию отдела судебных приставов. На вашей копии должны поставить отметку о том, что приняли документ, и указать дату.

2. Суд действительно принял решение о взыскании с вас долга, но приставы списали неверную сумму.

В заявлении на имя судебного пристава сообщите о том, что с вас удержали больше, чем положено. Приложите решение суда, в котором указан размер долга, и выписки со всех счетов, с которых перевели деньги в ФССП. Просите вернуть то, что списали по ошибке, и укажите, на какие счета нужно перечислить деньги.

3. С вас списали деньги, которые по закону защищены от взыскания.

Например, банк отправил в ФССП ваши пособия или всю зарплату целиком. В таком случае сначала попытайтесь решить проблему через банк.

Напишите заявление о возврате платежа. Объясните, что были списаны деньги, которые нельзя взыскивать
по закону «Об исполнительном производстве». Попросите банк проверить маркировку этих поступлений.

Если код дохода был указан верно и банк списал деньги по ошибке, он может сам подать приставам заявление о возврате денег.

Но если отправитель не указал код в назначении платежа или заполнил его неверно, то банк не поможет. Вам придется самостоятельно обратиться к своему приставу и доказать ему происхождение этих денег. Например, подойдет справка от работодателя, что вам перечислили именно зарплату. Если списали перевод на ребенка от бывшего супруга, можно представить реквизиты его счета и свидетельство о разводе.

4. Вы оспорили долг, и суд отменил исполнительный документ, но банк продолжает отправлять деньги в ФССП.

Возможно, банк просто не получил уведомление о том, что долг аннулирован. Нужно запросить у пристава постановление об отзыве исполнительного листа и предоставить его в банк. Списания прекратятся.

Чтобы получить обратно деньги, которые уже были перечислены в ФССП, напишите заявление на имя судебного пристава, который вел ваше дело, с просьбой вернуть их на ваш счет.

Мне не возвращают деньги. Что делать?

Если банк отказывается возвращать на счет защищенные от взыскания средства, которые были верно промаркированы, обращайтесь в Банк России.

Когда судебный пристав не реагирует на ваши заявления или не исправляет допущенную при списании ошибку, подавайте жалобу в
интернет-приемную ФССП.

Если рассмотрение заявления затягивается или ФССП отказывается перечислять деньги обратно, вы вправе обратиться в суд с иском к приставам о возврате незаконно списанных средств.

Можно ли заставить должника в Беларуси вернуть долг россиянину — Российская газета

Можно ли заставить должника в Беларуси вернуть долг россиянину?

Кошелек

«Одолжил бывшему коллеге солидную сумму, а он деньги не возвращает. Ситуация осложняется тем, что он в Минске, я в Ростове. Думал подавать в суд, тем более что расписка имеется, но не уверен, что это возымеет действие. Как быть? Андрей Черных, Ростов».

С 15 июля в Беларуси заработают новые правила взыскания долгов. Ожидается, что изменения в Закон «Об исполнительном производстве» помогут судебным исполнителям в работе, а взыскателям дадут больше возможностей вернуть свои деньги. По словам председателя Постоянной комиссии по законодательству Палаты представителей Национального собрания Беларуси Светланы Любецкой, с 15 июля может быть наложен арест на денежные средства или иное имущество должника, находящееся на его банковских счетах, во вкладах (депозитах), на хранении в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях. А значит, это могут быть акции, ценные бумаги, а также электронные деньги.

— Это новшество, поскольку сейчас многие как физические, так и юридические лица пользуются электронными кошельками, — обращает внимание С. Любецкая. — Поэтому все имущество или деньги, принадлежащие должнику и хранимые им в банке, могут быть арестованы. Об этом должны знать как должники, так и взыскатели.

По новому закону может быть временно ограничено право должника — гражданина или индивидуального предпринимателя, юридических лиц, если это, допустим, руководитель или главный бухгалтер, на выезд из Беларуси. Такие меры будут предприниматься судом в порядке, установленном Гражданско-процессуальным кодексом. Поскольку это затрагивает конституционное право на свободу перемещения.

Кроме того, к должникам может быть применена такая мера, как временное ограничение права гражданина или ИП на управление мотоциклом, автомобилем или моторными маломерными судами, права на охоту. Исключение — когда использование таких средств передвижения либо орудий необходимо в связи с инвалидностью либо в качестве единственного средства получения дохода. С 15 июля такие меры могут быть предприняты непосредственно судебным исполнителем, то есть должнику не потребуется обращаться в суд. Среди дополнительных мер ограничения прав должника — гражданина или ИП — запрет на посещение игорных заведений, участие в азартных играх, в том числе виртуальных. Это решение выносит суд.

Хотите знать больше о Союзном государстве? Подписывайтесь на наши новости в социальных сетях.

Возврат Возврата Дебитору

Редактировать

Возврат денег должнику

Используйте команду «Вернуть возмещение дебитору» ¹ (недоступно в MoneyWorks Cashbook), когда должник переплатил вам или когда вы выпустили кредит-ноту должнику и хотите погасить его кредитный баланс, заплатив им.

1. Выберите «Команда»> «Регулировка»> «Вернуть возмещение должнику». .

Будет отображен список должников, у которых есть непогашенные кредитные ноты или переплаты:

Обратите внимание, что в столбце «Задолженность» отображается общий баланс клиента, а не сумма отдельных кредитов.

2. Выделите должника, которому хотите вернуть деньги, и нажмите Продолжить

Откроется диалоговое окно «Возврат возмещения».

Любые непогашенные кредитные ноты плюс любые нераспределенные переплаты, полученные от должника, будут отображаться и выделены в списке в правой части диалогового окна.

3. Если вы не хотите возвращать полную сумму кредита должника, щелкните любые кредитовые ноты или переплаты в списке, которые вы не хотите включать

Элементы, на которые вы нажимаете, не будут выделены, и сумма возмещения соответственно уменьшится — щелкните элемент еще раз, чтобы выделить его.Если сумма, которую вы хотите вернуть, не представлена ​​в точности одной или несколькими из этих записей, вам нужно будет ввести специальную пару кредит-нота / дебетовая нота и использовать здесь новую кредит-ноту.

4. Выберите банк и период для платежа, который будет создан

Вы также можете изменить дату, номер проверки, анализ и описание.

5. Нажмите ОК

Будет создана и проведена платежная транзакция, направленная должнику.Он будет кредитовать указанный банковский счет и дебетовать контрольный счет дебиторской задолженности для должника. Если вы оплачиваете возврат чеком, он должен быть написан от руки.

Примечание. Переплата по определению не включает GST / НДС, и, следовательно, любые возвращаемые вами платежи не будут включать GST / НДС. Платеж, возвращаемый по кредит-ноте, будет включать любые налоги на товары и услуги, указанные в кредит-ноте.

Как получить деньги от людей, которые вам должны

Странно, как это работает — люди, которые должны вам деньги, обычно не обращают на это внимания, но когда вы им должны, они вспоминают и напоминают вам об этом, пока вы, наконец, не заплатите.

Поскольку вы достаточно финансово ответственны, чтобы читать этот прекрасный сайт, вы, несомненно, относитесь к тому типу людей, которые погашают свои долги. Но не все люди так хороши, как мы, и часть этих несчастных бывает из тех, кто счастлив продолжать бесконечно задолжать людям, заставляя вас искать способ вернуть это от них.

Существует искусство для пополнения коллекции, требующее только правильного прикосновения и чувства времени в зависимости от ситуации.

Клиенты

Подрядчики и другие сотрудники, работающие по найму, слишком хорошо знают чувства клиентов, которые требуют вашей работы своевременно, но не отвечают взаимностью, быстро платя.Хотя жесткость может показаться личным оскорблением (потому что это так), лучше не относиться к этому вопросу с чувствами и оставаться беспристрастным и профессиональным.

Повторно отправляйте счет каждую неделю, пока не станет ясно, что вас явно игнорируют. На этом этапе отправьте им последний запрос с пометкой «окончательный счет» с примечанием, в котором говорится, что вы отнесете их в суд мелких тяжб в отношении суммы вашей задолженности, если вы не получите ответ в течение 10 дней.

Если повезет, тебе придется отреагировать на эту угрозу и оказаться на дневном телешоу для судей.

Друзья

Мой любимый трюк — пригласить друга на ужин, стратегически заказав еды, достаточной для покрытия долга, а затем небрежно упомянуть, когда приходит чек, что по какому-то безумному совпадению ваша порция соответствует тому, что он вам должен за эту вещь.

Если он кричит и ругается, сделайте это жесткой продажей, сообщив, что вы забыли свой кошелек. Вы можете перейти на следующий уровень, фактически забыв свой кошелек, но ему лучше принести свой, если вы не хотите проводить вечер, мыть посуду.

Вы также можете превратить общего друга, у которого есть некоторые рычаги давления на заемщика, в ростовщика и продать ему долг непослушного приятеля со скидкой. Это особенно хорошо работает с соседями по комнате. Если приятель должен вам 20 долларов, которые, как вы знаете, он никогда не выплатит, попросите его соседа, занимающегося обработкой счетов, заплатить вам 10 или 15 долларов за остаток в 20 долларов, которые он прибавит к сумме, которую ему должен забывший о долгах амиго. счет за кабель.

Семья

Все предупреждали вас, чтобы вы не передавали наличные деньги за машину двоюродному брату Хэнку, и все они смеются над вами, потому что он потратил все на выпивку, как они и обещали.

Может быть, он никогда не вернет вам все это, но, возможно, вы сможете разработать с ним план платежей, заставляя его платить несколько долларов на каждом семейном мероприятии, на котором вы его видите. В противном случае уговорите его отработать долг, выполняя для вас случайную работу или унижая себя для вашего развлечения. Например, вы можете предложить списать 50 долларов с долга, если он появится на дне рождения вашего ребенка в костюме Барни.

Безликие корпорации

Приличия и чувствительность уходят в окно, когда вы имеете дело с мужчиной.Будьте громким (имеется в виду твердым; не кричите) и заметным (частые звонки и электронные письма) и попадите на ухо лицам, принимающим решения.

Если вам сложно найти представителей службы поддержки, чтобы вернуть вам деньги, зайдите в социальные сети или запустите электронную почту для руководителей, чтобы привлечь внимание власть имущих. Всегда будьте готовы к получению квитанций и корреспонденции, которые служат доказательством того, что вам задолжали.

Не стесняйтесь размещать жалобу в Better Business Bureau, которая является эквивалентом помощи на перемене в начальной школе, которая заставляет хулиганов прекратить избивать вас.

И последнее

Если вам не нравится человек, который должен вам деньги, вам нужно посмотреть эту сцену из «Сказки Бронкса» и применить ее к своей собственной ситуации. Если сумма, которую вам причитают, ничтожна и служит цели уберечь вас от глупца из опасения, что вы его попросите, просто позвольте долгу нависать над его головой на неопределенное время и считайте его ценой, которую вы платите за то, чтобы не иметь иметь дело с этим человеком.

Подробнее:

Как вернуть деньги после объявления должником банкротства

Если вы управляете успешной компанией, вы, вероятно, ведете дела с людьми, которые, к несчастью, не добились такого же успеха, как вы.В некоторых случаях это означает, что человек должен вам деньги и объявил о банкротстве.

Означает ли это, что вам не повезло, когда вы пытаетесь вернуть долг? Не обязательно. У вас могут быть способы вернуть часть или все свои деньги.

Первый вопрос, является ли ваш долг обеспеченным или необеспеченным. Это определит, как вы подойдете к процедуре банкротства. Если у вас есть долг, обеспеченный, скажем, правом на автомобиль, вы можете обратиться в суд с просьбой о взыскании этой гарантии. Однако, если ваш долг необеспечен, вам, как правило, необходимо убедиться, что ликвидация завершена доверительным управляющим.

Глава 7 или Глава 13?

Следующий вопрос заключается в том, подавал ли должник защиту согласно главе 7 или главе 13. При защите согласно главе 7 большая часть активов должника ликвидируется для погашения долгов. В соответствии с положениями главы 13 активы должника реорганизуются для выплаты долга — обычно в течение трех-пяти лет и по цене менее полной.

В начале процедуры банкротства, если в наследстве есть активы или если это Глава 13, суд отправит «доказательство требования» всем известным кредиторам.Кредиторы заполняют форму с указанием суммы своей задолженности. Если вы не вернете «доказательство претензии» до истечения крайнего срока, обычно 90 дней, это означает, что вы не попадете в очередь на выплату долга.

Возражение против освобождения должника

Затем должник перечисляет активы и их принадлежность согласно определенным льготам. Иногда должники пытаются украсть ценные активы через процедуру банкротства, искажая их стоимость. Активы могут быть собственностью, но это могут быть предприятия, акции или что-нибудь стоящее.Если вы видите, что некоторые активы должника недооценены, вы можете подать «возражение против освобождения должника», в котором вы оспариваете список освобожденных объектов.

Если должник подал заявление о защите от банкротства согласно главе 13, и вы не согласны с суммой, которую вам возвращают, или своевременностью платежей, вы можете подать «возражение против плана согласно главе 13», в котором вы оспариваете план должника.

Оба эти возражения имеют крайние сроки, как и все аспекты банкротства.Когда вы сталкиваетесь с неоплаченными долгами, важно, чтобы у вас была вся информация, необходимая для защиты ваших интересов и вашего денежного потока.

Создание возмещения должнику

Возврат может быть предоставлен либо по возврату от клиента, либо по любой сумме кредита в пределах баланса дебитора клиента.

1. Чтобы создать возврат, вы должны находиться в режиме редактирования.

2. Введите дату возврата или используйте дату по умолчанию (день входа).

3. Выберите «Возврат» в качестве типа транзакции.Это автоматически приведет вас к экрану списка платежей.

4. Выберите соответствующий способ оплаты для этого возмещения. Необходимо указать способ возврата, т.е. наличными, чеком, кредитной картой и т. д.

5. Выберите банковский счет GL, с которого вы отправляете этот возврат. По умолчанию это будет банковский счет GL, настроенный в разделе «Параметры банка». Если вы хотите использовать свой счет небанковских средств, см. Ниже.

6. На этом экране найдите конкретный возврат / кредит. Для возврата кредита в поле «Сумма остатка» должна быть указана сумма.

7. Введите сумму возврата в поле Выплачено. При переходе от поля «Выплачено сейчас» поле «Сумма» в заголовке будет заполнено.

8. Вы должны ввести комментарий в поле «Комментарий» в заголовке.

9. Нажмите «Сохранить», чтобы завершить операцию возврата.

Отмена возврата платежа должнику

Предполагая, что это еще не было включено в банковскую выверку, перейдите к чековой книжке и найдите возмещение должнику в карточном файле клиента. Откройте запись и отмените ее.

См. Как отменить чек или депозит для получения дополнительной информации.

Дополнительная информация:

Глава 13 Возврат за увольнение и ваши возможности — Ascend

Существует множество веских причин, по которым вы не можете завершить рассмотрение дела о банкротстве согласно Главе 13. К распространенным проблемам относятся: слишком высокие выплаты, безработица, болезнь или финансовые трудности. К сожалению, невыполнение плана главы 13 может иметь последствия. В этой статье обсуждаются эти последствия, ваши следующие варианты и возможность получения возмещения за увольнение согласно главе 13.

1)

Как работает возврат по главе 13 при увольнении?

Доверительный управляющий согласно Главе 13 может владеть любыми деньгами, которые остаются нераспределенными среди кредиторов. Эти деньги возвращаются должнику после увольнения по главе 13. Тем не менее, доверительный управляющий должен предоставить в суд подробную бухгалтерскую отчетность, прежде чем возвращать деньги должнику. Суд разрешает доверительному управляющему согласно Главе 13 сначала вычесть любые административные сборы перед возвратом средств. Получение возмещения по Главе 13 после увольнения может занять несколько недель или месяцев.

Кроме того, ваш адвокат по банкротству может подать иск на эти средства в связи с неоплаченными профессиональными гонорарами. В некоторых случаях возврат может быть предметом постановления об уменьшении заработной платы или сбора IRS. Это связано с тем, что автоматическое приостановление банкротства больше не действует после увольнения. Без приостановления кредиторы могут снова начать принимать меры по взысканию своей задолженности.

2) Каковы ваши варианты увольнения согласно Главе 13?

У вас есть несколько вариантов списания долга после увольнения по главе 13.Вы можете повторно подать заявление в соответствии с Главой 7 или Главой 13. Однако, в зависимости от причины увольнения, автоматическое приостановление может не вступить в силу без подачи дополнительного ходатайства в суд. Также может быть предусмотрен штрафной период до того, как автоматическое приостановление вступит в силу. В течение этого времени кредиторы могли продолжать предпринимать действия по взысканию долгов. Кроме того, прекращение дела по главе 13 с предубеждением может привести к обязательному периоду ожидания для повторного заявления о банкротстве.

Несмотря на это, мы создали следующий калькулятор вариантов списания долгов, чтобы помочь вам сравнить различные варианты после того, как вы отклонили главу 13.Самым распространенным может быть погашение долга или преобразование в Главу 7 перед увольнением. Калькулятор вариантов облегчения долгового бремени использует формы банкротства, чтобы оценить, соответствуете ли вы требованиям главы 7. Мы предоставили вам дополнительную информацию под калькулятором.

Преобразование в главу 7 перед увольнением главы 13

У вас может быть возможность перейти на главу 7 до прекращения вашего дела по главе 13. Переход к главе 7 может быстро стереть долги.Однако при переходе на Главу 7 существуют некоторые риски.

Активы с собственным капиталом могут подвергаться риску продажи доверительным управляющим согласно Главе 7, если освобождение от банкротства не защищает капитал. В некоторых случаях, возможно, стоит потерять актив, чтобы быстро избавиться от долгов в главе 7. Однако вам следует тщательно проанализировать свой риск потери собственности, прежде чем переходить к главе 7. Вы можете получить более подробную информацию о процессе банкротства в главе 7 в наш обзор Главы 7.

3)

Каковы общие причины увольнения по главе 13?

План по главе 13 обычно рассчитан на 60 месяцев.Некоторые люди могут претендовать на 36-месячный план банкротства. В любом случае до банкротства от трех до пяти лет — большой срок. За это время может произойти многое. Вот некоторые распространенные причины прекращения дела по главе 13:

• Добровольное увольнение — Дело 13 — это план добровольных выплат. Должник (лицо, подавшее заявление о банкротстве) может выйти из главы 13 в любое время.
• Пропущенные платежи по главе 13 — Если вы пропустите платежи по главе 13, суд отклонит ваше дело.Однако большинство адвокатов по делам о банкротстве рассчитывают планы по главе 13 с небольшим пространством, которое позволяет приостановить выплаты на три месяца в случае затруднений. Доверительный управляющий по главе 13 и судья по делам о банкротстве очень внимательно изучают причину запроса, прежде чем предоставить трехмесячную отсрочку выплат по главе 13.
• Неявка на слушания — Если вы не присутствуете на слушании 341 Первого собрания кредиторов или любом другом слушании по Главе 13, суд может прекратить дело.
• Отказ пройти курсы по банкротству — Вы должны пройти два курса по банкротству в рамках вашего дела о банкротстве — курс кредитного консультирования и курс обучения должников.
• Непредставление необходимых налоговых деклараций — Должники должны подать все требуемые налоговые декларации или другие налоговые декларации в соответствии с графиком.
• Отказ подать все формы о банкротстве — Вы должны заполнить и подать формы о банкротстве. Непредставление любой требуемой формы может привести к закрытию дела по главе 13.
• Непредставление необходимых документов доверенному лицу согласно Главе 13 — Доверительный управляющий согласно Главе 13 может потребовать определенные документы. Непредставление документов могло повлечь за собой увольнение.
• Соблюдение сроков — В деле по Главе 13 существует множество сроков. Несоблюдение срока, установленного судом или Кодексом о банкротстве, может привести к увольнению по главе 13.

4)

Каковы последствия увольнения по главе 13?

Когда дело главы 13 прекращается, ваши долги не погашаются и не прощаются.Другими словами, вы должны все долги, которые были у вас до банкротства.

Ваши кредиторы должны предоставить вам кредит для любых платежей, полученных ими от доверительного управляющего согласно Главе 13. Однако ваши кредиторы могут начать взыскание, как только ваше дело о банкротстве будет прекращено. Действия по взысканию долга могут включать в себя: звонки вам, отправку писем, подачу исков о взыскании долга, удержание заработной платы, возврат права собственности и выкупа заложенного имущества.

Помощь в выборе вариантов облегчения долгового бремени

Ascend поможет вам сравнить варианты списания долгов, чтобы найти лучший вариант для вашей ситуации.Целесообразно изучить все способы избавиться от долга, прежде чем принимать решение о списании долга. Начните прямо сейчас , чтобы узнать, как Ascend может помочь в решении вашей долговой проблемы.

Права кредиторов требовать выплаты от должника, подавшего заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 или 13

Одна из задач конкурсного управляющего при ведении дела о банкротстве — обеспечить возмещение требований кредиторов в максимально возможной степени до погашения долгов должника.Все кредиторы имеют право быть заслушанными в отношении ликвидации неиспользованных активов должника в главе 7 и в отношении плана погашения должника в соответствии с главой 13. Все кредиторы также имеют право оспаривать право должника на освобождение от уплаты налогов.

Не все кредиторы имеют равное отношение к делу о банкротстве. Все кредиторы имеют право участвовать в выплате из конкурсной массы, но только в соответствии с очередностью их требований. Закон о банкротстве поддерживает приоритетные требования, такие как алименты, а также обеспеченные требования.Обеспеченные требования — это те требования, в которых залог обеспечивает долг, и кредитор может повторно вступить во владение и продать собственность, если должник не выполняет платежи.

Права кредиторов по обеспеченным требованиям

Как правило, обеспеченные кредиторы имеют права, основанные на доверительном управлении, ипотеке, соглашении об обеспечении личного имущества, например, автомобиля, или судебном удержании. Кредиторы, удерживающие имущество, имеют право на получение суммы, равной сумме долга или залога — в зависимости от того, что меньше.Они также могут помешать должнику использовать денежное обеспечение и взыскать деньги от использования доверительным управляющим обеспеченного имущества, что снижает его стоимость, а также гонорары адвокатов и возникающие проценты.

В некоторых случаях, описанных в главе 7, подходящим решением является погашение потребительского долга, обеспеченного материальным обеспечением. При выкупе должник выкупает имущество, выкупая его единовременно, что является восстановительной стоимостью залога. Часто восстановительная стоимость меньше суммы, причитающейся по долгу.В некоторых случаях, если должник и кредитор не могут договориться о восстановительной стоимости имущества, суд может провести слушание по оценке и определить восстановительную стоимость. После выкупа имущество остается в свободном владении должником.

Когда должник подает заявление о банкротстве в соответствии с главой 13, должник должен либо передать обеспеченное обеспечение кредитору, либо выплатить долг в ходе плана реорганизации в течение 3-5 лет, либо выплатить долг вне плана реорганизации, обычно в течение более короткий период времени.

Права кредиторов по необеспеченным требованиям

В то время как кредитор с залоговым правом имеет право на получение суммы долга или залога, в зависимости от того, какая из них меньше, необеспеченный кредитор не имеет такого же права. Как правило, необеспеченным долгам, таким как медицинская задолженность или большая часть задолженности по кредитным картам, отдается самый низкий приоритет. Как необеспеченный кредитор, вы можете подать доказательство требования, присутствовать на первом собрании кредиторов и подать возражения против освобождения от ответственности. Вы можете просмотреть документы о банкротстве, которые были поданы, чтобы определить, есть ли в них неточности.В некоторых случаях вы можете получить разрешение суда на снятие показаний должника, если вы хотите убедиться, что вам выплачивают полную возможную сумму с учетом активов и других долгов должника. Однако многим необеспеченным кредиторам не будут выплачиваться выплаты в соответствии с главой 7, и они могут не иметь права на получение выплаты в соответствии с главой 13, в зависимости от того, сколько приоритетных и обеспеченных долгов у заявителя о банкротстве.

В некоторых случаях управляющий банкротством свяжется с кредитором и попросит его вернуть деньги, уплаченные должником до подачи заявления о банкротстве.Кодекс о банкротстве запрещает должнику отдавать предпочтение одному кредитору перед другим. Любые платежи, произведенные по предыдущему долгу в течение 90 дней, предшествующих заявлению о банкротстве, могут быть взысканы управляющим банкротства, если вы не соответствуете требованиям одного из средств защиты. Если вы являетесь родственником или другом должника, платежи, произведенные по предыдущему долгу в течение одного года, предшествующего дате подачи заявки, могут быть взысканы аналогичным образом.

Последнее обновление: апрель 2019 г.

Может ли бизнес удержать переплату? | Малый бизнес

В ходе повседневных операций многие предприятия отмечают расхождения в выставленных и уплаченных суммах.Независимо от того, является ли сумма большой или небольшой, деньги, превышающие причитающуюся сумму, принадлежат плательщику. Изучение законов вашего штата о бизнесе и собственности может помочь вам правильно справиться с этой ситуацией.

Уведомить плательщика

Соблюдайте законы своего штата при обработке переплат. Если вы выставляете счет клиенту на регулярной основе, например ежемесячно, законы штата могут разрешить вам отметить переплату в предстоящем счете, особенно если клиент уже понес новые расходы.Если нет, отправьте клиенту письмо или позвоните ему, чтобы узнать, хочет ли он, чтобы на его счет был добавлен кредит или возмещение. Если вы не обналичили платеж по чеку, вернуть деньги можно так же просто, как аннулировать чек или уничтожить его по запросу клиента.

Выдача кредита

Если ваш клиент соглашается на получение кредита или законы вашего штата позволяют вам применять его автоматически, вычтите кредит из суммы причитающейся суммы. Например, если клиенту нужно было заплатить 5 долларов, чтобы получить нулевой баланс, но заплатил 10 долларов, вы зарегистрируете кредит в размере 5 долларов на счету клиента.Когда вы отправите ей следующий счет, вы можете вычесть кредит в размере 5 долларов из суммы, которую она вам должна. Например, если она в настоящее время должна вам 20 долларов, вычтите кредит в 5 долларов и отправьте счет на 15 долларов. Сделайте бухгалтерскую запись для учета кредита.

Предоставить возврат

Компании часто возвращают переплаченную сумму в том же формате, что и платеж, предоставленный клиентом. Например, если ваш клиент заплатил чеком, вы можете вернуть чек для возмещения переплаты. Однако, если он заплатил кредитной картой, вы обычно можете вернуть деньги прямо на карту.Однако независимо от того, как вы производите возврат, отправьте письмо с указанием суммы возврата, причины возврата и даты, когда вы его отправили. Тогда сохраните копию для своих записей.

Невостребованные деньги

В случае, если клиент никогда не использует кредит или обналичивает чек на возврат, вы должны соблюдать законы вашего штата о невостребованных деньгах. В каждом штате есть определенный период времени, в течение которого вы должны ждать, пока покупатель потребует деньги. По прошествии указанного периода деньги становятся невостребованной или брошенной собственностью и должны быть переданы государству.Затем ваше государство предоставит деньги людям, которые ищут свою невостребованную собственность. Ознакомьтесь с кодексом собственности вашего штата и законами о невостребованной собственности, чтобы узнать о применимых правилах в вашей юрисдикции.

Ссылки

Ресурсы

Биография писателя

Джордан Мейерс был писателем в течение 13 лет, специализируясь на вопросах бизнеса, образования и здравоохранения.